ProA Tech

ProA Tech：寿险行业移动展业系统解决方案

一、软件定位与核心价值

ProA Tech是由爱心人寿保险股份有限公司开发的专业化移动展业工具，专为寿险规划师与保险顾问设计。作为行业垂直领域的效率工具，其核心价值在于通过数字化流程重构寿险服务全链路，覆盖从候选人招募、专业培训、客户需求分析到在线投核保的完整业务周期。软件以“科技赋能服务”为理念，将传统线下展业模式迁移至线上，结合实时协作与智能技术，帮助从业者提升服务效率与客户转化率，同时确保服务流程的合规性与标准化。

二、核心功能与特色模块

1. 全流程业务支持

软件构建了闭环式展业生态：在前端，提供客户管理界面，支持客户信息分类存储与意向追踪；在中端，集成财务分析工具与家庭需求评估模型，可从收入保障、健康管理、子女教育、养老筹划等多维度生成定制化保障方案；在后端，通过电子签名、OCR证件识别、人脸核身等技术实现线上投保与核保流程自动化，大幅缩短业务办理周期。

2. 智能协作与日程管理

系统支持规划师、客户与后勤团队的实时互动，客户保单状态、培训通知、任务提醒等信息通过即时通讯模块同步更新，避免信息滞后。日程管理功能支持工作任务分类标注与优先级排序，结合培训记录模块，用户可随时查看历史学习进度与待完成课程，确保专业能力持续提升。

3. 沉浸式培训与知识沉淀

内置多样化线上培训资源，包括视频课程、知识点笔记工具与考核模块。规划师可通过“我的视频”板块观看行业政策解读、产品解析等内容，并利用笔记功能记录关键信息，形成个人知识库。培训数据实时同步至管理后台，便于团队管理者追踪成员成长轨迹。

三、技术优势与行业价值

1. 合规与效率双重保障

依托金融级安全架构，软件严格遵循保险行业数据规范，所有客户信息与业务操作均通过加密传输与本地存储保护。技术层面，人脸核身与电子签名功能不仅符合监管要求，还将传统线下签约流程从23天压缩至1小时内完成，显著降低时间成本。

2. 家庭需求导向的多维服务

区别于传统展业工具，ProA Tech以家庭为单位构建需求分析模型，通过大数据算法整合客户家庭结构、财务状况等变量，自动生成涵盖健康、教育、养老等维度的保障建议。这种“顾问式”服务模式帮助规划师从“产品推销”转向“需求匹配”，提升客户信任度与长期合作意愿。

四、应用场景与用户反馈

该系统已广泛应用于爱心人寿全国分支机构，成为寿险规划师日常展业的核心工具。用户反馈显示，其“实时互动”功能解决了传统展业中客户沟通滞后的痛点，而OCR识别与在线核保功能使业务办理效率提升60%以上。目前，软件支持iOS、Android及iPadOS多平台，提供中、英、日等多语言版本，适配全球化展业需求。

作为寿险行业数字化转型的典型案例，ProA Tech通过技术创新与流程优化，重新定义了保险顾问的服务模式，为行业效率提升与客户体验改善提供了可复制的解决方案。