择尔裕智慧

择尔裕智慧+：金融从业人员的智能化展业利器

一、产品定位与核心价值

择尔裕智慧+是杭州择尔裕信息技术有限公司（国家高新技术企业）推出的智能化移动营销辅助工具，专为金融理财经理打造。作为一站式综合解决方案，其核心价值在于通过数字化与智能化技术，全方位解决从业人员在客户营销、服务、资产配置及数据分析中的全流程需求，助力提升服务效率与专业度，满足金融行业精细化、专业化服务趋势。

二、核心功能：六大智能驱动的服务体系

1. 智能营销与精准获客

依托大数据与人工智能技术，平台构建了访客全景智能画像系统，通过行为标签精准分析客户风险偏好、产品偏好及营销成功概率，实现“千人千面”的精准触达。同时提供新基金定赢计划、持营基金客户筛选、定投计划等场景化营销工具，帮助理财经理在不同市场周期下高效转化客户。

2. 智能诊断与资产优化

内置双维度诊断模块：个基诊断通过业绩表现、基金经理等维度点评产品并匹配适用人群；账户诊断则结合客户年龄、投资风格、持仓数据生成资产配置报告，涵盖同质化分析、调整建议等，助力理财经理快速发现销售机会并提供专业优化方案。

3. 全流程客户服务与管理

整合移动化操作平台，支持实时客户沟通、资源管理及智能服务提醒，确保高效响应客户需求。系统还提供专家在线服务，由择尔裕金融专家团队提供基金分析支持，同时通过数据可视化工具呈现客户资产动态，辅助决策分析，实现从客户识别到长期维护的系统化管理。

三、产品特色与行业优势

择尔裕智慧+以“智能化+移动化”为核心优势，区别于传统工具：

功能集成化：融合基金净值查询、排名对比、智能选基等基础功能与高阶营销工具，覆盖投前分析、投中配置、投后服务全链条；

数据驱动决策：通过多维度产品分析（业绩、波动风险、基金公司等）与客户行为洞察，降低人工决策成本；

轻量化操作：适配手机与平板设备，支持随时随地开展业务，提升理财经理外勤服务效率。

作为金融科技领域的创新应用，择尔裕智慧+已成为理财经理提升客户粘性、实现业绩增长的重要助手，其“以客户为中心”的设计理念与技术赋能特性，正在重塑金融服务的数字化生态。